Comment choisir son gestionnaire de patrimoine ?
Aujourd’hui, seuls environ 6% des Français font appel à un conseiller en gestion de patrimoine malgré ses avantages pour la diversification financière. Il est crucial de choisir judicieusement son gestionnaire de patrimoine, expert des finances, pour bénéficier de conseils adaptés à ses besoins.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ?
Également appelé conseiller patrimonial, ce professionnel polyvalent, indépendant ou non, excelle dans la finance, le droit, l’assurance, et l’immobilier. Sa mission est d’aider ses clients à établir un bilan patrimonial, les orienter vers des investissements pertinents, et leur proposer des stratégies pour organiser leur patrimoine.
Les services de gestionnaires de patrimoine, tels que ceux proposés par Axcessible, couvrent divers domaines, de la fiscalité à la transmission de patrimoine, avec des spécialisations possibles dans des produits spécifiques.
Il est essentiel de noter que tout individu, indépendamment de ses revenus, peut faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour investir, optimiser sa fortune, ou préparer l’avenir.
Avantages du recours à un CGP indépendant
En optant pour un gestionnaire de fortune indépendant, vous bénéficiez de conseils objectifs, non liés à un réseau ou organisme financier spécifique. Ces professionnels sont plus aptes à rechercher les meilleures solutions sur le marché, sans pression pour vendre des produits spécifiques.
Leur indépendance leur permet également de consacrer plus de temps à chaque client, établissant ainsi des relations de confiance. La rémunération dépendant des encours, ces conseillers ont un intérêt direct à faire prospérer le capital de leurs clients.
De plus, les CGP indépendants ont une plus grande capacité à diversifier les portefeuilles, recourant en moyenne à 12 plateformes différentes en 2020.
Comment choisir son gestionnaire de patrimoine ?
Le métier de gestionnaire de fortune n’étant pas réglementé, la formation et l’expérience sont cruciales. Un bon gestionnaire patrimonial devrait avoir au moins un master en gestion de patrimoine et une expérience pertinente. Privilégiez ceux qui collaborent avec d’autres experts comme des notaires, experts-comptables, et fiscalistes.
Optez pour un professionnel immatriculé à l’ORIAS, avec des accréditations correspondant à ses services, et affilié à des associations professionnelles telles que la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine.
Évitez les professionnels solos, assurez-vous de la mise en concurrence des partenaires, et renseignez-vous sur leur réputation dans leurs domaines respectifs.
En suivant ces conseils, vous pourrez choisir un gestionnaire de patrimoine qui répond à vos besoins spécifiques.
Source: Quels sont les 3 types d’investissement ?
Originally posted 2021-02-24 16:19:47.
